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ETF Una Puerta A La Inversion Mundial

  • Robert Kiyosaki en varios de sus libros menciona que el mantiene su dinero invertido en etfs de oro y plata, cuando lei esto hace algunos años me causó curiosidad, ya que hasta donde yo sabia ahorrar dinero en oro o plata no era tan fácil o al menos yo no sabia como hacerlo, pero sin duda me parecía interesante y útil, asi que decidí investigar mas.

    Robert Kiyosaki dice que todas las monedas del mundo incluso las duras como el euro, yen o el dolar pierden valor de forma continua a traves de la inflación, politicas monetarias expansivas y por mas razones, tener nuestra dinero en estas monedas a su forma de ver no es inteligente financieramnte hablando, asi que el utiliza los etf de oro y plata en su mayoría para protegerse de la perdida de valor de su dinero.

    Los ETF significan Exchange Traded Funds o Fondos de Intercambio Cotizados, Wikipedia los define asi:

    Los fondos cotizados son fondos de inversión que tienen la particularidad de que cotizan en bolsa, igual que una acción, pudiéndose comprar y vender a lo largo de una sesión al precio existente en cada momento sin necesidad de esperar al cierre del mercado para conocer el valor liquidativo al que se hace la suscripción/reembolso del mismo. Son conocidos por sus siglas en inglés ETF (Exchange-Traded Funds).

    Los fondos cotizados se caracterizan fundamentalmente porque el objetivo principal de su política de inversión es reproducir un determinado índice bursátil o de renta fija y sus participaciones están admitidas a negociación en bolsas de valores. Los fondos cotizados son semejantes a los fondos índice, diferenciándose de estos en que permiten la adquisición o venta de la participación no sólo una vez al día sino durante todo el período diario de negociación en la correspondiente bolsa de valores.

    La principal característica de los fondos de inversión cotizados es que sus participaciones negocian en mercados bursátiles electrónicos en tiempo real con las mismas características que se aplican a cualquier otro valor cotizado.

    esto no nos dice mucho cierto?, bien pongamoslo en terminos practicos, supongamos que al igual que Robert Kiyosaki quieres invertir en oro y plata pero no quieres ni puedes tener el oro o la plata de forma física por que es un riesgo, ademas que si los metales se dañan por golpes, marcas etc te comprarian a un menor precio tus monedas o lingotes etc, y pagar la renta de una boveda en un banco tambien resulta cara, pues bien para eso se crearon los ETF entre otras razones, para poder comprar comodities como los metales, petroleo, alimentos, sin tenerlos físicamente, asi el mundo de inversionistas se ampliaría drásticamente, de esta forma se crea un fondo que invierte en dicho activo y tu compras una parte de el, este fondo es diferente a los antiguos fondos, digamos es un fondo evolucionado ya que es mucho mas liquido y tu parte del fondo es como una acción que puedes comprar y vender a cualquier momento sin esperar a que se defina su valor al cierre del mercado como sucedia cono los antiguos fondos mutualistas o de inversión o como se les llamara.

    Los ETF de oro y plata por ejemplo compran los metales y son custodiados en alguna boveda de algun banco del mundo, asi que cuando compras un ETF estas comprando una accion o certificado respaldado por oro o plata  o el activo correspondiente, tal como era el antiguo dolar norteamericano antes del rompimiento de los acuerdos de Bretton Woods.

    Los ETF son muy seguros ya que no cualquiera puede emitir un ETF solo ciertas instituciones financieras enormes y reguladas pueden hacerlo, la mayoria de los etf del mundo provienen de USA, Europa y algunos de Asia, ademas deben demostrar la posesión del activo correspondiente (colateral) asi como su custodia.

    Los ETF son tambien muy diversos y flexibles, no solo hay ETF de comodities, sino casi de cualquier cosa, por ejemplo hay ETF que invierten en metales, en petroleo, en cafe, en granos, en bienes raices, hay etf sectorizados que invierten en bolsas de valores de Mexico, China, Colombia, Brazil, BRIC, imagina que quieres invertir en China pero no tienes ni idea de las empresas que hay ahi ni nada, pero sabes que China seguirá creciendo, entonces buscas un etf de China, investigas sus rendimientos historicos, cartera, etc, y decides si te conviene o no, si no puedes seguir buscando mas etf de China, tambien hay ETF que reflejan el comportamiento del Standards and Poors 500 de USA u otros indicies accionarios de muchas bolsas del mundo, es por todo esto que el etf es muy amplio, liquido, diverso y flexible, una buena opción para entrar en otros mercados o comodities que sean una oportunidad en determinado momento.

    Algunas caracterísiticas de los ETF:

    Son fáciles de comprar y vender por su liquidez mundial, los etf se negocian por todo el mundo no solo en una bolsa loal.

    Se conoce su valir de mercado en cualquier momento a diferencia de los antiguos fondos.

    Cobran comisiones mucho mas bajas que los antiguos fondos.

    Se les puede vender en corto.

    Existen mas de mil ETF en el mundo.

    Gran diversificación, hay etfs que invierten el mismo tiempo en muchos mercados por ejemplo en BRIC, en latinoamerica, en Asia etc, asi inviertes en muchos mercados con un solo instrumento.

    Como comprar ETFs?

    Tienes que abrir una cuenta con un broker internacional que  maneje ETFs, muchos lo hacen y estan regulados en USA y Europa, estan por ejemplo Saxobank, Ameritrade, Interactive Brokers, Ishares.com quien de hecho es una emisor de ETFs y asi hay mas brokers que manejan etfs,una buena fuente de información sobre los diversos etfs que hay la puedes encontrar en yahoo finance:

    http://finance.yahoo.com/etf

    puedes buscar palabras claves como gold, silver, en el lado izquierdo de la pagina, tambien puedes buscar por BRIC, latin america, o cualquier otra palabra que se te ocurra.

    Parte de esta información la obtuve de udecapitales.com en el cual hice un curso introductorio sobre etf, opciones, forex, por invitación de una gran amiga,  el cual me gustó bastante algunas cosas ya las sabía pero mas en teoría, aqui pude verlas con un enfoque práctico y cercano a la realidad.

    Espero este breve artículo te haya sido útil en tu camino hacia tu libertad financiera y puedas seguir investigando mas sobre ETF, para que asi tus horizontes de inversión se sigan expandiendo asi como tu realidad para bien tuyo y de tu familia, si tienes alguna duda escribeme algun comentario, aqui abajo, que Dios te bendiga!

    “El éxito es ese viejo trio: habilidad, oportunidad y valentía.”

    Charles Luckman

  1. #1 Edgar
    December 15th, 2010 at 7:20 pm

    Hola nuevamente de aqui leeindo tus interesantes articulos, cuando he leido a Robert me he dado cuenta de lo que escribes en tu articulo me parece una de las decisiones mas sensatas, sobre todo partiendo del principio basico: El dinero que se respalda en oro.
    Oye tengo curiosidad por el forex estuve viendo en youtube unos videos de como operar forex en la Universidad Forex mi pregunta es si me puedes recomendar buenos sitios desde donde pueda aprender a operar Forex, considero en lo personal que Forex no te hace rico ni tampoco creo esa idea que le cuentan a todos sobre trabajar poco y ganar mucho. Para mi es todo lo contrario hay que estudiar mucho antes de entrar y la presion de invertir es un poco fuerte, pero me gustaria aprender a operar y manejar diferentes instrumentos de inversion, mi meta es desarrollar mi inteligencia financiera y poder alcanzar la libertad financiera.
    Ojala pronto vuelvas a escribir, ya espero tu nuevo articulo y me da gusto poder hablar con gente en la misma sintonia que yo, como dice robert hay que rodearse de gente que te ayude a crecer y a desarrollar la inteligencia finaciera, ademas al hablar de negocios aprendes incluso al escuchar catastrofes economicas te ayuda a saber que no debo hacer. Saludos y gracias por tu ayuda!

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  2. #2 Juan Antonio Gómez Sauceda
    December 15th, 2010 at 7:57 pm

    Hola Edgar,

    tambien es un gusto leer tus comentarios, gracias por escribirme, tambien me gusta conversar con personas que gusten de superarse y les guste este mundo de la inversión, en cuanto al oro y la plata escribiré un articulo mas adelante sobre estos metales, bien respondiendo tu pregunta sobre sitios en los que puedes educarte te recomendaría:

    http://udecapitales.com/web/

    http://www.dominandoforex.com/

    en el primero tomé un curso introductorio sobre diferentes instrumentos como etf, forex y opciones, es introductorio es decir no ahonda pero si muy bueno tienen muchos mas sobre dichos instrumentos, en cuanto a la segunda opción estoy tomando un curso de forex completo, ayer me inscribi apenas la verdad me parece muy completo, puedes mirarlos y ver si te convencen, sobre la universidad forex no la he probado no se si tengas la web por ahi, otro buen lugar para aprender forex segun he escuchado buenas opiniones es MIT

    http://www.mtilatinamerica.com/

    tampoco he probado sus servicios pero si vi varios videos gratis y se explican muy bien, si sabes ingles busca Hector Trader en google, tambien muy buen maestro para enseñar forex, espero haberte ayudado un poco, sigue adelante con tus sueños, que estes muy bien Edgar!

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  3. #3 Edgar
    December 16th, 2010 at 1:23 pm

    Hola nuevamente Juan Antonio te agradezco mucho la ayuda, en este momento estoy chequendo los sitios. Espero que la informacion tambien le sirva a mas gente bueno me despido deseandote buen dia y ojala no tardes con nuevos articulos, por mi parte difundire tu sitio entre mis contactos de facebook aunque la verdad es que no a todo el mundo le interesan estos temas. Es mas comodo estar dentro de la carrerra de las ratas pero 1 entre tantos le servira la informacion. Hasta el siguiente articulo!

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  4. #4 Juan Antonio Gómez Sauceda
    December 16th, 2010 at 2:27 pm

    Hola Edgar,

    Muchas gracias por tu apoyo, espero te sirvan los sitios que te pasé, yo tambien tengo amigos que no les interesa mucho estos temas creo que la mayoria ve alas finanzas como algo aburrido, yo lo veo como la posiblidad de realizar mis sueños, hasta luego!

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