Logo Background RSS

Advertisement

La Teoria Del Mayor Tonto

  • teoria-del-mayor-tonto.libertad-financieraPara ganar dinero y tu libertad financiera en los diferentes tipos de negocios que existen como forex, bolsa de valores, mercado inmobiliario y demás es necesario conocer su funcionamiento y sus fallas, complementando el artículo anterior Crisis Financiera, Inocencia Robada hoy quisiera extenderme en la teoria del mayor tonto.

    La teoría del mayor tonto trata de explicar como es que se forman las burbujas en los mercados y porque estas llegan a crecer de una forma tan desproporcionada sin una justificación real, ¿porque un mercado que se ha valorizado mas allá de su valor razonable puede seguir subiendo? parece no tener lógica.

    Bien los mercados sean de cualquier tipo tienen la función de reflejar el valor de sus activos sean divisas, acciones, bienes raices y cualquier otro,  como todos sabemos el valor es algo relativo y siempre puede  subir o bajar, el valor no es algo fijo siempre está cambiando, pero por lo general se tiene la idea que todo sube, los bienes raices suben, las acciones, el valor del dolar del euro, etc.

    Partiendo de lo anterior los inversionistas siempre buscarán invertir su dinero en activos que se revaluen para así obtener una utilidad, esto es muy normal y que todos debemos hacer, entonces supongamos que estamos en un mercado el inmobiliario y que por diversos motivos se ha creado una tendencia generalizada de alza es decir los bienes raices estan subiendo y asi por años, pero llega un momento en que han subido demasiado y ya no hay quien compre y en vez de subir empiezan a bajar de una forma brutal y asi se rompe la burbuja creando una gran crisis mundial afectando a todos.

    Bien ahora veamos la radiografía de lo anterior, el mercado inmobiliario ha estado estancado por años, pero los mejores inversionistas empiezan a ver que es hora de crecer y que todas las condiciones estan dadas para ello como crédito barato, crecimiento de la población, rezago de construccion de vivienda y estabilidad económica, entonces los mejores inversionistas empezarán a comprar bienes raices cuando estan baratos, asi poco a poco empiezan a subir y despues de un tiempo la mayoria de la gente empieza a hablar de invertir en bienes raices porque siguen y seguirán subiendo, invertir en bienes raices se vuelve muy popular a pesar de que que estos han duplicado o triplicado su valor, muchos compran incluso sabiendo que estan comprando caro mas allá del valor real pero lo hacen porque están seguros que pronto venderán y encontrarán a alguien que les compre mas caro de lo que ellos lo hicieron y el nuevo comprador comprará exactamente por el mismo motivo para volver a vender y ganar y asi el ciclo se repite muchas veces incluso por años hasta llegar al punto de quiebre o inflexión es decir donde ya no hay mas compradores y ya no hay mas compradores debido a que los precios han subido tanto que ya no hay quien se arriesgue entonces el útlimo comprador se convierte en el mayor tonto y para vender tiene que vender mas barato de lo que compró y es ahí donde todo se rompe y estalla la burbuja creando pánico, todos quieren vender pero ya no hay compradores y el valor de los bienes raices cae estrepitosamente.

    Es como si estuvieras en una fiesta, donde la noche es joven y cada vez llega mas gente a divertirse, la fiesta con sus excesos siguen por toda la noche, pero en el transcurso de la misma muchos se van retirando, los que se van quedando saben (o lo que es mas trágico la mayoría no sabe) que alguien tiene que pagar la cuenta, asi que los que se van quedando corren cada vez con mas riesgo pero les gusta el riesgo, las horas pasan y termina la noche, ebrios y con la cuenta por pagar.

    Los que saben retirarse a tiempo crean grandes fortunas, pero la mayoria que se quedó solo tuvo pérdidas, muchas personas nunca habían invertido, pero al ver que todos ganaban y todo mundo hablaba tan confiado de los bienes raices se contagian de optimismo o avaricia y  quieren su rebanada del pastel, pero para cuando deciden invertir ya estan comprando caro y con alto riesgo y terminan perdiendo.

    Una muy buena definición de la teoria dice: las burbujas son dirigidas por el comportamiento permanentemente optimista de los participantes del mercado (los tontos) que compran activos sobrevaluados esperando su venta a otros especuladores (mas tontos) a un precio mucho mayor. De esta forma la burbuja seguirá creciendo mientras encuentre mas tontos  que sigan comprando a un precio cada vez mayor. La burbuja terminará cuando el mas tonto se convierte en el mayor tonto pagando el precio superior es decir el mas alto y ya no pueda encontrar otro comprador.

    Al suceder lo anterior el mayor tonto sabiendo que compró carísimo buscará de forma desesperada vender su bien por lo que castigará su precio y esto se repetirá una y otra vez, el bien bajará de valor de forma vertiginosa.

    Cuando una burbuja se rompe no solo daña su sector, crean un efecto cascada o dominó, por ejemplo muchas personas indirectamente viven del mercado inmobiliario como arquitectos, plomeros, decoradores de interiores, vendedores de hipotecas, inmobiliarias, la industria del cemento, del acero, etc., cuando el mercado esta en auge muchas de estas industrias aumentan su personal, sus inversiones, para satisfacer a la demanda tan alta, asi que de la burbuja todos ganan, pero ¿y cuando se rompe? todos sufren las consecuencias,  caen las ventas, disminuye la producción de todo, empiezan los despidos, y empieza el miedo, la gente disminuye sus gastos porque no sabe si se quedarán sin empleo y cae mas el consumo y se crea un circulo vicioso.

    Por eso es que a menudo invertir o hacer negocios se le llama un juego, porque hay reglas no escritas, información, táctica, estrategia todo como en un juego y los que saben jugar ganan.

    Porsupuesto que no nacieron sabiendo jugar, perdieron, aprendieron y asi tienen mas posibilidades de ganar y claro tambien pierden pero ganan mas de lo que pierden.

    Los mercados de cualquier tipo no son lógicos, si fueran lógicos sería fácil ganar en ellos, todos los mercados se rigen por miedo y codicia, recuerdalo miedo y codicia, un dicho de la bolsa dice: se codicioso cuando los demas sean temerosos y se temeroso cuando los demas sean codiciosos.

    Espero esta información te sea útil en la búsqueda de tu libertad financiera, cualquier comentario hazmelo saber, gracias por leerme y que Dios te bendiga siempre!

    Quienes creen que el dinero lo hace todo, terminan haciendo todo por dinero.

    Voltaire

18 Comments
  1. #1 Juan
    February 7th, 2010 at 9:40 pm

    hola Juan (nos llamamos igual)

    te felizito por este estupendo blog lo encontre ace dos dias i me a gustado bastante lo seguire apartir de a hora

    bueno el caso es que yo tengo solo 18 años i nose mucho de negozios me leido los libros padre rico padre pobre i
    el flugo del dinero i bueno me an parecido buenos libros i teoricamente los entendido la parte tenica hay muchas palabras que ni entiendo xD

    bueno el caso es que en un futuro ara es k ni tebajo ni nada a si k dificil tengo montar un negozio fisico pero me pregunto que si en ves de azer tu prpio negozio no seria menos arriesgado unirse a una franquizia i con lo que ganes con ella cuando haorres unirte a otra mas grande

    otra duda que tengo es se puede uno fiar de los consejos de los asesores finanzieros yase que de bancos i negozios
    te diran como ya dijiste en un articulo que diran lo que conbenga asu negozio pero hay asesores que ban por libre i son de pago pero la pregunta es si estan capacitados para aconsejarte sobre si un negozio es rentable o no por k ellos mismos no crean su propios negozios en ves de ser asesores finanzieros

    luego tengo unos pokos a horros (300 euros) no yega ni al sueldo de un mes (1200 euros mas o menos) pero me preguntaba si con esa inversion podria empezar un negozio online i si me puedes recomendar un libro o algo que me ayude sobre los negozios online

    un saludo desde españa i un abrazo

    Post ReplyPost Reply
  2. #2 Alejandro
    February 8th, 2010 at 2:36 am

    e codicioso cuando los demas sean temerosos y se temeroso cuando los demas sean codiciosos.
    Es decir que ahora seria el monento de invertir en bienes raices?

    Post ReplyPost Reply
  3. #3 cecilia
    February 8th, 2010 at 6:43 am

    Excelente!!!! totalmente de acuerdo.

    Post ReplyPost Reply
  4. #4 Juan Antonio Gómez Sauceda
    February 8th, 2010 at 11:36 am

    Hola Ceci gracias por leerme, que bueno que te gustó el artículo me da alegria que me leas, un fuerte abrazo!

    Post ReplyPost Reply
  5. #5 Juan Antonio Gómez Sauceda
    February 8th, 2010 at 11:40 am

    Hola Alejandro si asi es, la mayoria de los biens raices han bajado mucho, incluso lo mejor es que busques remates o ejecuciones de hipotecas, es decir las casas que los bancos embargan por impago y las rematan es ahi donde consigues buenas oportunidades, es cuestion de buscar, preguntar, en google puedes encontrar empresas que compran cartera vencida y venden estas casas, en México hay una que se llama Pendulum.com.mx pero es una empresa global, investiga, tambien puedes contactar con asesores inmobiliarios, saludos y mucho éxito!

    Post ReplyPost Reply
  6. #6 Juan Antonio Gómez Sauceda
    February 8th, 2010 at 11:46 am

    Hola Juan te felicito por querer iniciarte en el mundo de los negocios por internet, son una buena opción para ganar tu libertad financiera, verás yo tampoco sabía mucho de internet, ni redes, blogs, themes, FTP y todas estas cosas técnicas pero aprendí, no te mentiré si me costó mucho, muchos esfuerzo, trabajo, trabajar en fines de semana, en mi tiempo libre, pagar herramientas como el hosting, autoresponder etc, pero en realidad no inviertes mucho dinero, por ejemplo comprar el dominio te sale como en 10 dls por año, un buen hosting desde 7 dls por mes incluso menos, y el autoresponder si es un poco mas caro como 18 dls al mes, y es casi todo, si quieres aprender te recomiendo donde yo aprendí y no gano ninguna comisión por hacerlo, aqui te paso el sitio ttp://www.ideasynegocios.com/ eso si de que hay q esforzarse hay que hacerlo y mucho, y cualquier duda pues con mucho gusto te ayudo, gracias por leerme te deseo mucho éxito!

    Post ReplyPost Reply
  7. #7 Juan
    February 9th, 2010 at 8:18 am

    gracias por el consejo
    sigue a si con el blog
    un saludo

    Post ReplyPost Reply
  8. #8 Juan Antonio Gómez Sauceda
    February 9th, 2010 at 6:44 pm

    Gracias Juan que bueno que te guste el blog y su temática, creo que cada vez mas personas necesitarán tomar el control de su vida financiera en un mundo que esta cambiando con velocidad, cada vez mas las personas se interesarán cada vez mas por aprender sobre diner, negocios, negocios en internte y todo aquello que les sea util para mejorar sus vidas y porque no, alcanzar su libertad financiera, gracias por leerme y te deseo mucho éxito!!!

    Post ReplyPost Reply
  9. #9 Jacob
    February 9th, 2010 at 8:11 pm

    Que tal juan? tengo 19 años y me gusta mucho tu blog, y desde luego me ha enseñado mucho. Te felicito! es muy interesante todo lo que pones, espero que sigas asi y mucha gente podra aprender economia con esa manera que tienes de explicarla. Por cierto estudio ing. electronica pero tambien me gusta la economia.

    Post ReplyPost Reply
  10. #10 Juan Antonio Gómez Sauceda
    February 10th, 2010 at 7:23 am

    Hola Jacob, que bueno que te guste mi blog gracias por ese comentario me alienta a seguir escribiendo, visité tu pagina tienes un negocio de gotcha? se ve muy bien te felicito, mucho éxito!!!

    Post ReplyPost Reply
  11. #11 Gabriel Blanco
    February 10th, 2010 at 3:50 pm

    Hola Juan,

    Impresionante articulo, un tanto gracioso ademas. (lo del tonto y el mas tonto)

    **Todo un curso de bolsa! ^_^

    Acabo de encontrar tu blog y me parecio bastante interesante, lo voy a estar observando…

    Un Abrazo,
    Gabriel Blanco

    Post ReplyPost Reply
  12. #12 Juan Antonio Gómez Sauceda
    February 10th, 2010 at 5:20 pm

    Hola Gabriel

    muchas gracias por tu comentario si por un lado tiene algo de gracia y es bueno saber como funcionan los mercados y sus fallas para no caer en esos errores, veo que tienes un negocio en internet te felicito, creo que son una gran herramienta par ganar nuestra libertad financiera y si tener que salir de casa, sigue construyendo tu lista, te deseo mucho exito y gracias por leerme que Dios te bendiga amigo!

    Post ReplyPost Reply
  13. #13 Juan
    February 11th, 2010 at 7:58 am

    hola juan soy yo otra vez me acbo de ler tu ebook i bueno deci que las empresas de new marketing estan espezializadas en un pais eso quiere decr que si porejemplo un es de latino amreica yo k soy de españa no puedo usarla para ganar dinero
    po rk en el ebook no ponia niguna española

    gracias por la ayuda

    Post ReplyPost Reply
  14. #14 Juan Antonio Gómez Sauceda
    February 11th, 2010 at 9:58 am

    Hola Juan

    te refieres a empresas de network marketing?, en el ebook agregué varias que yo conozco pero hay muchisimas mas, la mayoria son mundiales y en cada pais hay una asociacion de venta directa donde todas las empresas se reunen y formentan el multinivel, ademas da confianza que una empresas seria de multinivel pertenezca a asociaciones de este tipo ya que piden requisitos serios de entrada, puedes buscar mas empresas en google solo busca asociacion de venta directa o multinivel en tu pais, en cuanto a si hay empresas de mlm españolas debe haber pero no estoy enterado la verdad, pero buscalas en google, tambien buscaré a ver que encuentro y te comento, muchos saludos!

    Mira de una me puse a buscar en google y encontré esto h ttp://www.avd.es/noticias/index.php llamales o escribeles, mucha suerte!

    Post ReplyPost Reply
  15. #15 ALFREDO
    March 16th, 2010 at 12:43 am

    Sobre invertir en bolsa, en que acciones estaria bien invertir? las contructoras, geo, urbi, ica,.. en que acciones seria lo recomendable invertir o en todo caso, en fondos enfocados a infraesctructura? gbminf, inggref, etc..?

    que opinas?

    Saludos.

    Post ReplyPost Reply
  16. #16 Juan Antonio Gómez Sauceda
    March 16th, 2010 at 10:40 am

    Hola Alfredo,

    la verdad es que no me gusta dar recomendaciones sobre cual empresa invertir, ya que es un asunto delicado, pero si te puedo pasar un foro donde muchos inversionistas con gran experiencia opinan y creeme es mejor que los escuches a ellos que a los supuestos “asesores” de las casas de bolsa, aqui te dejo el link http://www.dialogo.com.mx/foros/viewforum.php?f=2, suerte!

    Post ReplyPost Reply
  17. #17 Christian Anwar
    October 29th, 2012 at 6:27 pm

    Mil gracias por compartir ésta información, sin duda me será de gran ayuda, en mi carrera(economía) y en la vida. =D

    Post ReplyPost Reply
  18. #18 Juan Antonio Gómez Sauceda
    January 15th, 2013 at 10:25 am

    Hola Christian gracias por leer mi blog sobre libertad financiera!

    Post ReplyPost Reply
Leave a Comment